Aby vás banka prijala do privátneho bankovníctva, či programu na wealth management, potrebujete mať na účte aspoň 250 000 eur. Ak takýto majetok nemáte, potrebujete si ho najskôr vybudovať. A to je dnes prístupnejšie, ako inokedy.

„Často stretávam klientov, ktorí investujú cez banky. Keď sa však po rokoch pozrú späť, často uvidia, že väčšinu výnosov „požrali“ poplatky,“ hovorí Roland Vízner, nezávislý finančný expert. Dnes sme s ním diskutovali na tému budovania a správy osobného bohatstva.

Výskumy ukazujú, že investičné sebavedomie Slovákov a Čechov nezodpovedá investičným znalostiam. Sme konzervatívni investori a najčastejšie držíme prostriedky na bežných a sporiacich účtoch. Tam sa ale človek nedočká ani zhodnotenia na úrovni súčasnej inflácie. Ako teda budovať svoj majetok a zabezpečiť sa v budúcnosti, prípadne na príjemný dôchodok?

Ako predísť chybe pri výbere investičnej príležitosti?

Človek nemusí byť expert na ekonómiu, či matematiku. Cenotvorba pri finančných službách je však veľmi jednoduchá. Stačí sa nedať zlákať nátlakovým predajom a spraviť si základný prieskum základných parametrov. Tými bývajú cena, výnos, riziko a likvidita. Cenu ľahko porovnáte na vstupnom a následne správcovskom poplatku.

Čo je pre teba bohatstvo?

Keď človek netrpí nedostatkom, má zabezpečené svoje potreby teraz aj do budúcna a nie je teda závislý od ostatných.

3 najdôležitejšie poznatky v rámci finančnej, či investičnej gramotnosti?

• —
  Nikdy nemíňaj viac ako zarobíš. Inak povedané ak na to nemáš, tak si to nekupuj.
• —
  Vyhni sa úveru na spotrebu, s výnimkou hypotéky a podnikateľského. Ber si ho len ak návratnosť preváži úrok, ktorý zaplatíš.
• —
  Pochop, ako funguje zložené úročenie. Úrok z úroku ja zázrak a pritom čistá matematika.

Čo ďalšie sa v podcaste dozviete?

• —
  Aké má možnosti človek s krátkym investičným horizontom?
• —
  Na čo sa pýta každého klienta?
• —
  Čo by odkázal ľuďom, ktorých peniaze strácajú hodnotu na bežnom účte?
• —
  Koľko dnes investovať, aby som v budúcnosti netrpel nedostatkom?

Vypočujte si celý rozhovor tu alebo vo vašej obľúbenej podcastovej aplikácii.

Čo je MONEY TALKS?

Podcast MONEY TALKS búra mýty o tom, že téma peňazí je v spoločnosti tabu. S našimi hosťami hovoríme o peniazoch priamo a na rovinu. Úlohou podcastu MONEY TALKS je vzdelávať a učiť o peniazoch skutočnými príbehmi ľudí. V podcastoch MONEY TALKS nebudete počuť finančné definície a poučky. Získate však vzácne pohľady a názory ľudí, ktorí nadobudli materiálne bohatstvo, snažia sa oň, alebo o svoje bohatstvo vlastnými chybami prišli.